Ben ik voor de belastingdienst ondernemer?

Een van de vragen die ik vaak van échte startende ondernemer krijg is ‘ben ik voor de belastingdienst ondernemer?’ In deze blog deel ik de antwoorden!

Het avontuur van ondernemer zijn is echt een mix van kansen pakken en verantwoordelijkheden nemen, zeker als het om de belastingen gaat. De belastingdienst kijkt namelijk naar bepaalde punten om te zien of je voor de inkomstenbelasting als ondernemer telt. Dit maakt echt een wereld van verschil voor je belastingdingen. Maar hoe kom je erachter of je aan deze punten voldoet? Met de Ondernemerscheck dus! In deze blog gaan we samen door hoe de Ondernemerscheck werkt, praten we over de belangrijkste belastingen voor jou als ondernemer, en geef ik je wat slimme tips om je administratie als een pro te regelen.

Checklist: wanneer ben je ondernemer?

Om door de belastingdienst als ondernemer gezien te worden, zijn er een paar dingen waar je aan moet voldoen:

Maak je winst?

Het is belangrijk dat je laat zien dat je winst maakt, of in ieder geval de potentie hebt om winst te gaan maken. Als je alleen maar een beetje winst maakt of zelfs structureel verlies lijdt, dan ziet de belastingdienst dat meer als een hobby dan een echte business.

Hoe zelfstandig ben je?

De manier waarop jij je werk en je business vormgeeft, moet laten zien dat je zelfstandig bent. Dit gaat over hoe je je zaakjes regelt, van de klussen die je kiest tot hoe je ze uitvoert.

Zet je er genoeg tijd in?

Er is zoiets als het urencriterium, en dat zegt dat je minstens 1.225 uur per jaar in je onderneming moet steken. Dit is super belangrijk om aan te tonen dat je serieus bezig bent.

Is je onderneming rendabel?

Een business die op de lange termijn niet winstgevend is, wordt door de belastingdienst als een hobby beschouwd, niet als een onderneming.

Loop je ondernemersrisico?

Dit gaat over de risico’s die je loopt, zoals klanten die niet betalen of veranderingen in de markt. Dit laat zien dat je echt ondernemersrisico draagt.

Als je jezelf ziet als een ondernemer, check dan even deze punten. Het gaat erom dat je laat zien dat je serieus en zelfstandig aan de weg timmert, risico’s neemt en genoeg tijd investeert om van je onderneming een succes te maken. Zo zie je maar weer, ondernemer zijn is meer dan alleen een titel, het is een levensstijl!

Check even de Ondernemerscheck!

De Ondernemerscheck van de Belastingdienst is echt een top tool online waar je, lekker anoniem, kunt checken of wat jij doet wel echt telt als ondernemen. Je gaat wat vragen beantwoorden over hoe je business draait, hoe je aan klanten komt, en hoe je de financiële kant van je zaak beheert. Als je klaar bent, krijg je meteen te zien of je aan de slag kunt als ondernemer en krijg je tips om je ondernemersgame nog sterker te maken.

Jaarlijkse check je nog steeds door de belastingdienst beoordeelt wordt als ondernemer

Ondernemer zijn voor de belastingdienst is niet altijd een vast gegeven, hè? Nieuwe regels of gewoon omdat je anders werkt, kunnen het plaatje elk jaar weer veranderen. Slim dus om elk jaar even de Ondernemerscheck te doen. Zo voorkom je verrassingen en weet je zeker dat je goed zit!

Belastingen als ondernemer (ondernemer voor de inkomstenbelasting)

Belastingen als ondernemer, dat is me toch een dingetje! Als je voor jezelf begint, duik je in de wondere wereld van de belastingen. En geloof me, dat is een breed palet:

Inkomstenbelasting, die kennen we allemaal. Maar wist je dat dit uit drie smaakjes bestaat? Je hebt loon uit dienstbetrekking, resultaat uit overige werkzaamheden, en de winst uit je onderneming. Vooral die laatste is superbelangrijk voor jou als ondernemer.

Dan de vennootschapsbelasting. Dat is de belasting die je betaalt als je een bv of nv hebt. Een hele andere tak van sport, omdat het hier gaat om de winst die je rechtspersoon maakt.

En dan, de omzetbelasting, of zoals we allemaal zeggen: de btw. Afhankelijk van wat je verkoopt of voor diensten levert, reken je 21%, 9%, of zelfs 0% btw. Het is essentieel om hier goed op te letten, want het beïnvloedt je prijzen en hoeveel belasting je moet afdragen.

Maar er is meer! Denk aan de kleineondernemersregeling die je misschien wat ademruimte geeft, of de specifieke regels rondom de aftrek van bepaalde kosten. Belastingen als ondernemer zijn echt een vak apart. Het loont om je goed in te lezen of een expert in te schakelen, zodat je niet alleen aan al je verplichtingen voldoet, maar ook slim gebruikmaakt van de voordelen. Zo hou je meer over voor wat echt telt: jouw business laten groeien.

Administratie

Een administratie bijhouden is wat mij betreft echt noodzakelijk voor een ondernemer.

Voordat je losgaat met je ideeën en plannen, zorg ervoor dat je administratie staat als een huis. Begin met een helder overzicht van alles wat je nodig hebt voor je boekhouding. Denk aan inkomsten, uitgaven, facturen, bonnetjes, en belastingzaken.

Tegenwoordig zijn er superveel software en tools die jou als starter mega kunnen helpen. Ze maken je leven een stuk makkelijker met templates voor facturen, automatische btw-berekeningen en zelfs inzichten in je cashflow. Ga op zoek naar die tools die het beste passen bij jouw business en stijl van werken. En hey, een goede tip: veel van deze programma’s hebben een proefperiode. Zo kun je eerst even kijken of het klikt zonder meteen de portemonnee te trekken.

Verschil btw en aangifte inkomstenbelasting

Als je in de ondernemerswereld stapt, kom je er al snel achter dat je te maken krijgt met verschillende soorten belastingen. Twee belangrijke pijlers zijn de inkomstenbelasting en de btw (omzetbelasting). Hoewel ze allebei uit je portemonnee komen, dienen ze totaal verschillende doelen. Snap je het verschil, dan snap je ook beter wanneer je wat moet doen. Dus, laten we dit even uitpluizen.

Inkomstenbelasting:

Dit is de belasting die je betaalt over je inkomen, winst of vermogen. Voor jou als ondernemer betekent dit concreet de belasting over de winst uit je onderneming. Je winst bereken je door je inkomsten te verminderen met je zakelijke kosten. De inkomstenbelasting doe je één keer per jaar, meestal in maart of april voor het voorgaande jaar. Je geeft aan hoeveel je hebt verdiend en op basis daarvan wordt berekend hoeveel belasting je moet betalen. Als ondernemer kun je gebruikmaken van bepaalde aftrekposten, zoals de zelfstandigenaftrek, die het belastbare bedrag kunnen verlagen. Daarom is het belangrijk om te weten of je ondernemer voor de inkomstenbelasting bent.

Btw (Belasting Toegevoegde Waarde of omzetbelasting):

Dit is de belasting die je rekent over je verkochte producten of diensten. Afhankelijk van je product of dienst kan dit 21%, 9%, of zelfs 0% zijn. Deze belasting innen je van je klanten, om het vervolgens weer af te dragen aan de belastingdienst. Het grote verschil met inkomstenbelasting is dat btw gaat over de door jou geleverde goederen of diensten en niet direct over wat je verdient. Btw-aangifte doe je meestal per kwartaal. Je telt op hoeveel btw je hebt geïnd en hoeveel je zelf aan btw hebt betaald op zakelijke aankopen. Het verschil draag je af, of krijg je terug als je meer btw hebt betaald dan ontvangen.

Waarom is het belangrijk het verschil tussen btw en inkomstenbelasting te kennen?

Door het verschil te kennen, kun je beter je cashflow beheren. Btw die je ontvangt van klanten is niet van jou; het is geld dat je uiteindelijk moet afdragen. Dus, goed bijhouden wat je binnenkrijgt en uitgeeft aan btw is cruciaal. Voor de inkomstenbelasting is het zaak om je kosten goed bij te houden. Ze verlagen namelijk je winst en daarmee het bedrag waarover je belasting betaalt.

De kleineondernemersregeling (KOR)

Voor ondernemers met een kleinere omzet, tot €20.000 per jaar. Met de KOR kun je een vrijstelling voor de btw krijgen, wat betekent dat je geen btw hoeft aan te geven en te betalen (btw vrijstelling). Dat kan lekker schelen! Plus, het scheelt je ook een hoop administratief werk. Maar, let op: de regeling heeft ook gevolgen voor de btw die je betaalt op je inkopen. Goed om dit even grondig uit te zoeken of te bespreken met een boekhouder. In deze blog vind je alles over de KOR regeling, en hoe het onder andere werkt met de btw aangifte als je in de kor valt.

Alles samengevat…

de Ondernemerscheck is echt een must-have voor elke zzp’er of kleine ondernemer. Het zorgt voor die oh-zo-nodige helderheid over waar je staat met je fiscale zaken en zet je op het juiste pad om je business slim in te richten. Door goed in de smiezen te hebben welke belastingverplichtingen je hebt (en ja, ook de voordelen die je kunt pakken!), kun je veel strakker plannen voor waar je heen wilt met je onderneming.

En vergeet je administratie niet, hè? Dat is je rots in de branding. Zorg dat die tip-top in orde is. Tools en software zijn er genoeg, dus maak het jezelf makkelijk. Door op cijfers te sturen, zul je veel makkelijker je onderneming op de kaart zetten!

Ondernemen is een avontuur, met ups en downs. Maar met de juiste kennis en tools in je bezit, ben je klaar om elke uitdaging aan te gaan. Hulp nodig? Check dan snel hier mijn aanbod!